免费送POS机涉案1400万80余人被抓
监管发布POS机欺诈风险提示后，警方又破获了两起POS机***案，合计涉案金额超过1400万元。
撰文|张浩东
出品|支付百科
随着电销的泛滥，利用POS机来实施***的情况也愈发普遍，除了冒充支付机构人员进行POS的切机外，还有人打起了POS机激活费的主意。
近日，武汉警方破获了湖北省首起利用POS机***案，60人因涉嫌***罪被刑事拘留，案件涉案金额达到了1300余万元。
01
多家商户报警
刚毕业的孔某做汽车保险赚了钱后，开始投资POS机业务，并且招揽了大量的人员，成立公司共谋商机，而所谓的“商机”就是以免费POS机的名义来骗取激活费。
根据警方通报，今年7月份，东新公安分局发现多家商户向警方报警，这些商户遇到的情况基本一样，都是在位于一个写字楼内的某科技公司，免费领取一台POS机后被骗399元激活费。
经过孔某等人的宣传，这家科技公司已经具备了一定的规模，形成了基本的组织架构，在公司内部还有多名主要负责人以及若干个小组，每个小组设组长，领导10余人。
员工通过广撒网的方式拨打电话、***邮件，宣称只需缴纳49元保证金，可免费领取POS机一台。如果有人询问，工作人员会根据事先准备好的话术，一步步引诱用户登记办理。
此外，公司还***用了梯级奖惩，进行分组业绩考核，内部有荣耀、王者、先锋等战队，激励员工对用户的开发，开发的用户越多，获得的奖励也就越丰厚。
令用户没有想到的是，POS机的设置都被偷偷更改了。当用户领取POS机后，激活时会弹出一个需缴纳399元激活费的提示，声称使用3个月后会自动返还，并告知要在规定时间完成。
不按要***作，用户的个人信息将上报银行，银行直接扣除成本费450元。用户为了避免支付费用，往往会根据提示操作。一旦用户缴纳了399元激活费，钱会立即转入到孔某个人账户。
三个月以后，公司并不会像承诺的返还399元，会以排队审核、银行到账延迟等各种理由进行搪塞和拒绝，这时很多用户才意识到被骗，但是大多数被骗者在省外且金额不大，又没有影响到POS机的使用，便没有选择报案。
警方开展调查后，在该写字楼内将正在通过电话推销POS机实施***的窝点成功捣毁，共抓获团伙成员67人。其中，60人因涉嫌***罪被刑事拘留。经现场清点，共查获办公电脑70余台、POS机4000余部、手机130余部及大量实施***的话术本。
02
监管发布风险提示
近年来，POS机市场的竞争变得更加激烈，开发新客户的难度也在增大，辛辛苦苦开发的客户，还随时面临着被同行撬走的风险，在这样的背景下，有人动起了歪脑筋。
相比赚取分润和返佣，骗取POS机的激活费来得更为直接，也不用担心后面丢失客户的情况，可是这种铤而走险的生意，注定不会长久。
同样在前几日，淄博市公安局经济开发区分局通过缜密侦查，一举将以提升***额度、免费办理POS机的***团伙16人全部抓获。
多名犯罪嫌疑人佩戴伪造的浦发、交通等银行工作牌，穿制式银行工装，以提升***额度、免费办理POS机为幌子，违规收取商户每台POS机保证金2000-4000元不等，称3个月内刷满88万元即可退还。
为了获取信任，嫌疑人还赠送4-5张面额1000元“加油优惠折扣特权卡”，实际上里面没有可冲抵的1000元面额。经过调查，自2020年以来该团伙已流窜广州、江苏、山西、安徽等地利用以上手段***100余万元。
前不久，有人民银行地方中心支行发布了《关于近期多起以***冒POS机退押金等为由实施***导致自己受损***的风险提示》，提醒用户防范电销POS***。
该地区出现了多起***分子冒充支付机构客服人员，通过打电话的形式，以免费退POS机押金、更换新POS机等为由添加特约商户微信，让商户将***绑定至京东APP并扫描其提供的二维码，从而骗取验证码实施***，导致商户资金受损***。
从目前的POS机市场来看，各种违规现象的存在，扰乱了支付行业的正常秩序，也造成了用户的损失，POS机不应该成为***的工具，只看重眼前利益的行为，也让很多人走上了法庭。
只有少一些套路，多一些真诚，支付行业才能健康发展，对于用户而言，办理POS机也需要擦亮眼睛，选择正规的渠道办理。
大街上送pos机违法吗
法律分析：大街上送POS机不违法，但如果拿着POS机去恶意***则是违法行为。以虚构交易等方式向***持卡人直接支付现金，扰乱市场秩序，情节严重的，以非法经营罪进行定罪处罚。情节严重的，应当以非法经营罪定罪处罚。以非法占有为目的，***用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任，以***罪定罪处罚。
法律依据：《最高人民***、最高人民检察院关于办理妨害***管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条 违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向***持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法占有为目的，***用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以******罪定罪处罚。
送pos机***是什么？
现在很多支付公司大力推这个POS机，他们主要赚后面的刷卡时的手续费，所以POS机往往免费送，所以有些商家就和他们合作，借免费送POS机的噱头两边联合托管。
POS机有刷卡限额，例如每月要刷够10W，不然会强行扣费。交易商户少，容易被风控，卡会被限额、甚至封卡。
拓展资料：
使用方法：
1、 使用POS机前需检查电源是否接通、打印机与主机是否连接正常、POS打印纸是否安装。
2、 操作员每天营业终了，应执行“日终处理”，特别注意，因某种原因需更换POS机时，必须先做完“日终处理”后才能关机进行更换。
3、 切勿因重复刷卡造成给持卡人重复扣帐。交易时，若签购单未打印出来，操作员应先选择“重打印”功能，如果重打印仍无法打印出凭证，应选“查询当前交易”功能，查询该笔交易的批次号和商户流水号，然后断电，检查打印机是否连接正确，重新拔插后，选择打印特定记录处理。
若仍旧无法打印，在POS机上查询余额，然后向银联客户服务中心查询交易是否被冲正，若答复确实消费成功，可以将消费的要素抄写在POS消费单上，持卡人签名即可取走货物，也可以做撤消此笔交易，切勿随意再次刷卡重做交易，否则会给持卡人重复扣帐。
4、 做交易时若刷卡失败，则需要重新按所需交易代码键，以免将其他交易错做为“消费”，造成重复扣帐。
5、 持卡人密码输入。为保证交易的安全，公用POS机在交易时，持卡人需输入正确的***密码，若持卡人***无预留密码，操作员直接按POS机“确认”键进行交易，交易成功。
6、 切勿忘记让持卡人在签购单上签字，若持卡人签名与卡背面预留姓名或卡正面姓名字母不一致，可向发卡行查询。
7、 对打印出的签购单上的交易类型需认真审查，以免将“消费”做成“预授权”，或将“退货”做成“消费”造成错帐。
8、 退货交易可全额或部分退货，若退货不成功，切勿随意退现金或让持卡人将货拿走，可根据POS提示做相应处理或与银联维护人员联系。
9、 不要随便拔插通信线。POS机的通信接口为专用接口(line口)，不可相互混淆。
10、 对借记卡和未签订手工压卡协议的成员行的卡，压卡交易无效，发卡行不予承认，因此，切勿压单受理。